Office 2010: Finanzierungsplan mit monatlich vorschüssiger, sofortiger Tilgungsverrechnung

[rwadu]

Hallo zusammen,

ich habe mit einem Finanzierungsplan ein Problem.
Das Darlehen hat folgende Parameter:
Darlehen:   325.000 €
Zins in %:   2,27
Tilgung in %:   2,22
Annuität   1.216,04 €

Es handelt sich hier um monatlich vorschüssige, sofortige Tilgungsverrechnung.

Meine Frage, wie kommt der Finanzierer auf diese monatliche Zins- und Tilgungsrate?

Rückzahlungsplan         1. Monat
Ratenhöhe             1.216,04
Pro Rate zu zahlende Zinsen      613,65
Pro Rate zurückgezahltes Kapital   602,39
Restkapital             324.397,61

siehe bitte auch die Anlage.

Wenn ich von 325T€
2,22% Tilgung rechne, komme ich auf €601,25 erste monatliche Tilgung.
Sind die €602,39 aus dem Finanzierungsplan richtig?
Wenn ja, mit welcher Formel komme ich auf den Betrag?

Vielen Dank im Voraus.

rwadu